Какие слова и фразы нельзя писать в сообщении к денежному переводу?

Какие слова и фразы нельзя писать в сообщении к денежному переводу?

Во всех онлайн-банкам клиентам доступна опция «Сообщение получателю». Оказывается, некоторые слова и фразы могут привести к блокировке перевода. Разбираемся в нюансах.

Если перевод совершается между физлицами, назначение операции можно вообще не указывать – при этом платеж не должен носить коммерческий характер.

Если деньги отправляются за оказанную услугу, основание для перевода указывать нужно. Банки отслеживают переводы по многим признакам: по сумме операции, периодичности и количеству, по получателю и назначению платежа.

У банков есть перечень слов, который может свидетельствовать о преступной деятельности или ухода от налогов. Внимание банков привлекут названия наркотических веществ, слова, связанные с коррупцией, терроризмом.

Насторожат банки и слова, связанные с получением дохода или предпринимательской деятельностью («оплата по договору», «за аренду»).

«Если вы хотите, чтобы перевод дошел до получателя, указывайте честно, за что вы платите: "за покупку телефона", "за услуги парикмахера", "перевод средств на второй счет" и так далее. 

И уж точно не стоит острить, указывая в назначении платежа "взятка" или "за покупку оружия". Указание таких слов в назначении перевода точно закончится не только блокировкой перевода, но и просьбой предоставить письменные пояснения экономической сути операций», — предупредил председатель Комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, эксперт проекта НИФИ Минфина России.
#КомитетфинансовБоровичскогорайона